Pénzügyi tanácsadóra nem csak annak lehet szüksége, aki milliókat fialtat részvényekben, hanem annak is, aki csak egy néhány százezer forintos életbiztosítással és némi bankbetéttel rendelkezik. Attól, hogy kikéred a véleményét, még nem muszáj megfogadnod!

Sokak fejében egy olyan ember képe él a pénzügyi tanácsadókról, akik a legrosszabb pillanatokban telefonálnak azért, hogy valamilyen - állítólag - hatalmas hozammal kecsegtető, általunk még sosem hallott befektetési lehetőséget ajánlj anak, és akiket még azzal sem lehet lerázni, hogy azt mondjuk: egyáltalán nincs megtakarítani való pénzünk.

Pedig egy valódi, a szakmáját tényleg értő pénzügyi tanácsadó egészen másképpen működik. Először is felméri a lehetőségeidet, megismeri az anyagi helyzetedet, megnézi, mekkora havi bevétellel gazdálkodhatsz, és mennyi a kiadásod.

Ezek után az általad felvázolt pénzügyi célok alapján ad néhány tanácsot, megmutatja az előtted álló opciókat, amikből te vagy választasz, vagy nem. A legjobb az egészben éppen az, hogy egy specialistától kapsz tippeket, ráadásul a legtöbb esetben - akárcsak a NarancsJuice szakembereinél – mindezt teljesen ingyen.

Mielőtt megtakarítási formát választasz, nyilván utánanézel az interneten, hogy mi lenne számodra a legjobb, megkérdezed a bankfiókban az alkalmazottat, hogy mit javasol, sőt, még a családtagjaid és barátaid véleményét is kikéred. De biztos hogy ez vezet a legmegfelelőbb megoldáshoz? Gondolj bele: mennyi időt tudsz arra szánni, hogy magad nézz körül a tengernyi lehetőség világában?

Biztos nem annyit, mint egy olyan ember szán erre, akinek ez a szakmája. A pénzügyi tanácsadók folyamatosan követik a piacot, és nézik az új lehetőségeket, kiválogatják, hogy mi az ami jó hozammal működik, és mi az ami nem. Az általuk felvázolt alternatívákon pedig ráérsz gondolkodni, ameddig jólesik, nem úgy, mint egy bankfiókban, ahol a többi ügyfél türelmetlenül szemléli, hogy megannyi kérdéssel tartod fel az ügyintézőt.

Ugyancsak a pénzügyi tanácsadók előnye, hogy érzelemmentesen vizsgálják a helyzetedet, ezért nem félnek őszintén kimondani, hol kellene spórolnod, illetve mikor kellene áttenned a megtakarításodat egy másik eszközbe. Mindemellett pedig – mivel nap mint nap ezzel foglalkoznak – képesek rendszerben vizsgálni a bevételeidet, a kiadásaidat, és a megtakarításaidat, és ennek megfelelően megtervezni akár hosszú évekre előre a pénzügyi stratégiádat. Pénzügyi tanácsadóhoz fordulni mindenesetre megér egy próbát, ezzel nem veszíthetsz semmit.

Fotó: FreeDigitalPhotos